BGL BNP Paribas, der sechstgrößte Arbeitgeber Luxemburgs und ein wichtiger Akteur des Finanzplatzes, wurde von der Aufsichtsbehörde für den Finanzsektor aufgrund von Verstößen im Jahr 2021 mit einer Verwaltungssanktion belegt. Im Rahmen einer von der CSSF (Kommission für die Überwachung des Finanzsektors) durchgeführten Kontrolle stellten die Inspektoren “schwere Fälle von Verstößen gegen die Berufspflichten” fest.

Genauer gesagt betrafen die Verstöße des Kreditinstituts Punkte, die die Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung betrafen, wie die Kommission in einer Veröffentlichung feststellte.

Die ständige Wachsamkeit bei der Kontrolle von Transaktionen mit einer Gruppe verbundener Kunden mit einem “Risikoprofil” war “mangelhaft”, wie die CSSF es ausdrückte. In der Tat war BGL BNP Paribas nicht mehr in der Lage, mögliche ungewöhnliche oder verdächtige Transaktionen zu erkennen. Die Kommission wies jedoch darauf hin, dass einige der Kunden in diesem von Luxemburg aus verwalteten Portfolio “Gegenstand ungünstiger Presseartikel” waren….

Weder unverhältnismäßig noch riskant

Die CSSF wirft der Bank mit 3.900 Beschäftigten außerdem vor, bestimmte Geschäftsbeziehungen mit Mitgliedern der verdächtigen Gruppe geschlossen zu haben (und somit deren Vermögen außerhalb des Kreditinstituts transferiert zu haben), ohne zuvor die Finanzfahndungsstelle zu informieren, obwohl intern “ausreichende Indizien vorlagen, um als solche einen Verdacht auf Geldwäsche zu erzeugen”.

Die verhängte Geldstrafe beläuft sich somit auf 3 Millionen Euro. Eine Summe, die beispielsweise mit der Gesamtsumme der von der luxemburgischen Kommission im Jahr 2022 (letzte veröffentlichte offizielle Zahl) verhängten Geldbußen relativiert werden muss: 5,8 Mio. €.

Die Identität der bestraften Organisation wurde offengelegt, weil die CSSF der Ansicht ist, dass “die Veröffentlichung auf namentlicher Basis nicht unverhältnismäßig ist und weder die Stabilität der Finanzmärkte noch eine laufende Untersuchung gefährdet”.